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1. 미국 고배당 ETF 비교 표 (시가총액 상위 기준)
| 항목 | VYM | SCHD | SDY | DVY | HDV |
| 운용사 | Vanguard | Charles Schwab | State Street (SPDR) | BlackRock (iShares) | BlackRock (iShares) |
| 지수 | FTSE High Dividend Yield Index | Dow Jones Dividend 100 Index | S&P High Yield Dividend Aristocrats | Dow Jones Select Dividend Index | Morningstar Dividend Focus Index |
| 운용 수수료 | 0.06% | 0.06% | 0.35% | 0.38% | 0.08% |
| 배당률 (2024) |
약 2.9% | 약 3.2% | 약 2.7% | 약 3.5% | 약 3.6% |
| 3년 수익률 | +34% | +42% | +28% | +25% | +22% |
| 5년 수익률 | +61% | +70% | +51% | +46% | +43% |
| 10년 수익률 | +144% | +160% | +137% | +132% | +120% |
| 배당 성장률 | 6.8% | 8.2% | 6.1% | 5.4% | 4.8% |
| 대표 종목 | JNJ, JPM, P&G, Chevron | Broadcom, Pepsi, CocaCola | AT&T, IBM, 3M, Chevron | Altria, KeyCorp, PPL | Exxon, Verizon, Pfizer |
| 전략 특징 | 분산된 고배당 대형주 | 배당 + 성장 + 재무 건전성 | 25년 이상 연속 배당 증가주 | 고배당 + 유틸리티 중심 | ESG 기반 고배당 우량주 |
| 적합 투자자 | 초보 장기투자자 | 배당 + 성장 선호자 |
보수적인 안정 투자자 | 고배당 수익 추구자 | 안전 + ESG 관심자 |
ETF별 핵심 특징 요약
1. VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)
- 미국 고배당 대형주에 폭넓게 분산된 ETF
- 초보자와 장기투자자에게 적합
- 안정적인 배당 + 저비용(0.06%)
2. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- 고배당 + 배당 성장률 높은 종목 선별
- 배당 성장률 가장 높음 (8.2%)
- 중장기 수익률 우수, 기업 건전성 중심
3. SDY (SPDR S&P Dividend ETF)
- S&P 1500 중 25년 이상 연속 배당 성장 기업만 포함
- 보수적 투자자에게 인기
- 섹터 편중은 다소 있음 (금융 비중 큼)
4. DVY (iShares Select Dividend ETF)
- 실질 고배당률 추구 (3.5% 이상)
- 유틸리티·금융주 비중이 높음
- 리스크는 있으나 고수익 추구 가능
5. HDV (iShares Core High Dividend ETF)
- ESG 기반 우량 고배당주
- 에너지/헬스케어/통신 비중 높음
- 배당 안정성 + ESG 관심자에게 적합
2. 국내 다우존스 고배당 ETF 비교표
| 항목 | TIGER 미국다우30 |
SOL 미국다우고배당 |
KINDEX 미국고배당 |
S&PKODEX 미국고배당커버드콜 |
KBSTAR 미국고배당 |
| 운용사 | 미래에셋자산운용 | 신한자산운용 | 한국투자신탁운용 | 삼성자산운용 | KB자산운용 |
| 지수 | 다우존스 산업지수 |
Dow Jones Select Dividend |
S&P High Dividend Index |
S&P500 + 커버드콜 전략 |
Dow Jones High Dividend |
| 운용 수수료 | 0.35% | 0.48% | 0.49% | 0.68% | 0.45% |
| 배당률 (예상) | 2.5% | 3.3% | 3.1% | 11~13% (월배당) | 3.4% |
| 3년 수익률 | +29% | +22% | +20% | +8% | +19% |
| 주요 보유 종목 | Apple, MS, McD, GS |
Altria, Pfizer, AT&T |
Merck, Verizon, Pepsi |
S&P500 종목 + 옵션전략 |
Duke, Walgreens, PPL |
| 전략 특징 | 다우30 우량주 | DVY 유사, 고배당 중심 |
S&P 고배당 가치주 중심 |
월배당 수익 추구 |
보수적 고배당주 중심 |
| 세금 | 국내과세 (15.4%) | 국내과세 (15.4%) | 국내과세 (15.4%) | 국내과세 (15.4%) | 국내과세 (15.4%) |
| 절세 계좌 활용 | ✅ ISA, 연금 가능 | ✅ ISA, 연금 가능 | ✅ ISA, 연금 가능 | ✅ ISA, 연금 가능 | ✅ ISA, 연금 가능 |
| 적합 투자자 | 미국 대표 우량주 투자자 |
고배당 수익 + 분산 선호자 |
장기 안정 배당 추구자 |
월배당 정기 수입 희망자 |
배당 중심 보수 투자자 |
ETF 간의 차이점 상세 설명
1. SCHD vs VYM
- 둘 다 안정성 높은 고배당 ETF지만,
- SCHD는 배당 + 성장률 중심 (배당 성장률 8.2%로 가장 높음)
- VYM은 광범위하게 분산된 대형주 기반 (종목 수 400개 이상)
- 배당이 지속 증가하길 원한다면 → SCHD
- 더 넓게 분산된 안정 자산 원하면 → VYM
2. DVY vs HDV
- DVY는 고배당률에 집중, 유틸리티/금융 비중 높음
- HDV는 ESG 기준 우량 고배당주, 헬스케어 비중이 큼
- 단기 수익률은 DVY가 높지만, 리스크는 HDV가 낮음
3. SDY vs 나머지
- 유일하게 **배당 귀족주(25년 이상 연속 배당 증가)**만 포함
- 배당 안정성 최고 → 보수적 투자자에게 최적
- 다만 섹터 편중이 있고 수수료가 다소 높음(0.35%)
4. 국내 ETF 특징 요약
- SOL 미국다우존스고배당: 미국 DVY 유사, 국내 투자 편의 ↑
- KINDEX 미국고배당S&P: S&P 고배당 가치주, 절세 계좌 최적
- KODEX 미국고배당커버드콜: 월배당 상품, 정기 소득 수단으로 매력
- TIGER 미국다우30: 다우 30 중심, 안정성 중심 우량주
- KBSTAR 미국고배당: 다우존스 기반 고배당 + 보수적 전략
ETF 투자 시 유의할 포인트
| 항목 | 미국 ETF | 국내 ETF |
| 환율 변동 영향 | 직접 영향 (달러 매수 필요) | 원화 거래로 영향 적음 |
| 과세 방식 | 양도소득세 + 배당세 | 15.4% 배당소득세 (단일) |
| 매수 매도 수수료 | 증권사별 다름 (0.1~0.3%) | 증권사별 0.015% 내외 |
| 배당 지급 통화 | 달러로 분배 | 원화로 자동 환산 지급 |
| ISA/연금 활용 | ❌ 불가 | ✅ 가능 (세금 감면) |
| 해외 세금 환급 | IRS 30% 원천징수 | 일부 우회 적용 (ETF내 포함) |
결론: 어떤 ETF가 나에게 맞을까?
| 투자 성향 | 추천 ETF | 이유 |
| 배당 + 성장 둘 다 | SCHD | 높은 배당 성장률 + 재무건전성 우수 |
| 분산된 대형 고배당 ETF | VYM | 안정성 높은 초우량 기업 포트폴리오 |
| 보수적인 안정배당 추구 | SDY, KBSTAR 미국고배당 | 배당 귀족주/국내 절세 구조 활용 |
| 월배당 소득 추구 | KODEX 미국고배당커버드콜 | 정기적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합 |
| ISA·연금 활용 절세투자자 | 국내 ETF 전반 | 세후 수익률 극대화 가능 |
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